Supply Chain Finance para otimizar a relação com fornecedores

A cadeia de suprimentos (ou supply chain) abrange todo o processo logístico existente entre uma empresa e seus fornecedores para a confecção de um produto. Ela compreende diversos processos e integrantes, como fornecedores, fabricantes, armazéns, distribuidoras, varejistas e consumidores.

Garantir que todos esses elementos estejam funcionando corretamente e de maneira integrada é de extrema importância para o sucesso de uma empresa – e tem um nome: Supply Chain Management.

As relações financeiras existentes entre esses elementos são um dos maiores motivos de preocupação das empresas que possuem um processo logístico complexo e, por isso, precisam funcionar de maneira sempre otimizada.

O processo de otimização das relações financeiras da cadeia de suprimentos se chama Supply Chain Finance (SCF). Para empresas que precisam reduzir a sua necessidade de capital de giro e negociar prazos com seus fornecedores, o Supply Chain Finance é uma prática essencial.

A Liber Capital, que todos os dias desenvolve soluções relacionadas a esse aspecto, escreveu esse artigo para contribuir com o gerenciamento da sua cadeia de suprimentos. Acompanhe!

O que é Supply Chain Finance?

O Supply Chain Finance (SCF) ou Financiamento de Cadeia de Suprimentos, é um conjunto de soluções que visa promover a sustentabilidade financeira da relação entre um comprador e sua cadeia de suprimentos

As maiores necessidades financeiras dos elementos da cadeia costumam ser os prazos para pagamentos e recebimentos, que influenciam diretamente nos ciclos de caixa e capital de giro das empresas.

Assim, no conjunto de solução de SCF, cada lado busca condições de otimizar seu fluxo de caixa, onde o comprador quer estender o prazo para pagamento e o fornecedor quer receber o quanto antes por pedidos ou serviços realizados.

Assim, o Supply Chain Finance busca alternativas de financiamento para otimizar o uso do capital. Na prática, isso significa encontrar uma maneira de pagar o fornecedor o quanto antes e, ao mesmo tempo, permitir que o comprador alongue o seu prazo de pagamento, sem comprometer o fluxo de caixa da empresa fornecedora.

Logo, as técnicas do SCF envolvem negociação entre compradores e fornecedores, normalmente mediadas por instituições financeiras que trabalham com antecipação de recebíveis. Suas soluções visam obter recursos, reduzir a necessidade de capital de giro, aumentar o capital envolvido nas cadeias produtivas e praticar uma redução nos custos do crédito.

Dessa forma, o SCF oferece como principal vantagem a redução do risco operacional de quebra no fornecimento de bens e serviços por dificuldades de capital de giro.

Além disso, o SCF também pode ser usado como ferramenta para incentivar fornecedores a adotarem práticas mais alinhadas com preocupações do índice ESG (environmental, social, and corporate governance) da empresa.

Como funciona o Supply Chain Finance?

As empresas que devem procurar por soluções de Supply Chain Finance são aquelas que precisam de recursos econômicos para financiar e otimizar a cadeia de suprimentos e atender às demandas de seus fornecedores e compradores.

Para isso, o primeiro passo é buscar por instituições financeiras que ofereçam serviços de crédito para financiar a cadeia de suprimentos da sua empresa. Bancos, fintechs, factorings e FIDCs são os principais tipos de organizações que oferecem alternativas de crédito. Cada uma delas possui diferentes ofertas e processos de funcionamento, que atendem necessidades diferentes.

Na Liber Capital trabalhamos com a antecipação de recebíveis como duplicatas para financiar a cadeia da sua empresa. Estruturamos programas personalizados em uma plataforma que funciona como um marketplace de recebíveis e é baseado em algumas opções de leilão.

Nossos clientes pagam os seus fornecedores com os recursos provenientes da antecipação. Nesse processo, os investidores presentes na plataforma são os responsáveis por financiar as duplicatas e encurtar o prazo de pagamento (ao invés de receber à prazo, os fornecedores recebem à vista). Enquanto isso, a sua empresa fecha o ciclo de caixa e paga aos investidores a quantia financiada por eles, no prazo originalmente negociado.

Confira no esquema a seguir a ilustração do processo:

Esse pagamento é efetuado pela operação de multi-funding. O financiamento pode ser feito por bancos, FIDCs, investidores qualificados pessoas físicas, risco sacado reverso, caixa próprio, leilão e modalidade híbrida.

A operação é negociada com um desconto em relação ao registrado na duplicata, justamente porque o pagamento será feito à vista.

Assim, a sua empresa tem a tranquilidade de receber os suprimentos dos fornecedores e pagar o valor original da duplicata no prazo estabelecido.

Para entender os detalhes desse processo, temos um artigo que explica as diferentes opções de leilão de recebíveis e para quem elas são indicadas. Clique aqui e confira!

Quais as vantagens de praticar Supply Chain Finance pela antecipação de recebíveis?

O maior benefício de praticar Supply Chain Finance é que é uma negociação que propõe sempre uma relação de ganhos mútuos.

Quando feita pela antecipação de recebíveis, essa relação de ganhos mútuos se estabelece da seguinte maneira: os fornecedores recebem imediatamente o valor das contas a receber que levariam alguns meses para entrar em caixa, apenas com algum desconto.

Esse recebimento imediato garante dinheiro em caixa, permitindo que os fornecedores possam sanar dívidas, investir no próprio negócio ou viabilizar qualquer outra ação que dependa de entrada rápida de dinheiro em caixa, sem precisar recorrer a empréstimos.

Já para as empresas, a vantagem financeira do Supply Chain Finance é a expansão dos prazos de pagamento de seus fornecedores. Isso permite que o ciclo de caixa se cumpra com tranquilidade, melhorando o fluxo de caixa, a administração da necessidade de capital de giro e a liquidez.

Além disso, a otimização das relações financeiras da cadeia de suprimentos também é capaz de otimizar o relacionamento com os fornecedores, transmitindo segurança para operar.

A Liber Capital é uma fintech responsável por estruturar e operar programas de antecipação de recebíveis para grandes e médias empresas, possibilitando maior liquidez de toda cadeia produtiva. Visite nosso site e veja como podemos ajudar a sua empresa!