O ano de 2023 está chegando ao final do seu primeiro semestre dentro de algumas semanas. Nesse período, o mercado experimentou diversos obstáculos e vitórias, todos apresentando soluções mais inovativas para que a sustentabilidade da cadeia produtiva fosse mantida.

Segundo o REF do Banco Central sobre o segundo semestre de 2022, o início de 2023 trouxe consigo o “aumento do custo de crédito via mercado de capitais e uma postura mais rigorosa das IFs [instituições financeiras] nas operações de ‘risco sacado’”. Como isso impacta a cadeia produtiva em todos os seus elos? E qual a sua relação com o desenvolvimento do mercado e acesso ao crédito?

Hoje, mais do que um posicionamento da Liber frente às dores da empresa âncora e seus parceiros fornecedores e varejistas, vamos trazer um overview da situação econômica e do atual cenário brasileiro. Vamos passar pelas modalidades de antecipação de recebíveis, risco e como a tecnologia pode agir como aliada nesses momentos. Confira!

Como a centralização vai além da organização

Ainda que o Brasil esteja à frente de diversas inovações tecnológicas no setor financeiro, é comum se deparar com empresas de diversos tamanhos e segmentos enfrentando dificuldades. Seja no esforço desprendido para gestão de processos e otimização do time-to-market, ou nas soluções de pagamento e recebimento das transações feitas com fornecedores e parceiros. Na hora de integrar todas essas etapas, encontramos inúmeras metodologias que não se conectam e desprendem um tempo de organização e gestão que poderia ser revertido em esforços para o crescimento.

Ao carecer da centralização dos dados de seus compromissos com os parceiros comerciais, a empresa fica em falta da visualização clara sobre as transações, não concilia seus recebimentos e, por vezes, está à mercê de erros vindos da falta de padronização de dados e informações. A visão macro da gestão está atrelada à otimização que mencionamos acima e permite a eficiência na gestão do fluxo de caixa, capital de giro e oportunidades de obtenção de crédito e novos investimentos.

A proposta da Liber

Imagine que você é o CFO da empresa âncora e busca formas de fortalecer os laços com todas as pontas da cadeia produtiva presentes no seu ecossistema. Diversos questionamentos podem surgir nessa hora, como:

• Como oferecer ao meu parceiro fornecedor soluções de funding para adiantamento de recebíveis das compras a prazo?

• E para o meu cliente de varejo, como posso oferecer a ele um local único de recebimentos, pagamentos e acesso ao crédito para o cumprimento com os seus compromissos?

• Com a manutenção de taxas de juros ainda elevadas, como ter e proporcionar a obtenção de crédito para meus parceiros de forma a manter a sustentabilidade das nossas relações?

São questões que abrem consigo um leque de possíveis respostas. Para todas elas, a Liber se faz presente. Conectando a cadeia produtiva end-to-end, nós nos propusemos a oferecer aos players um local único para centralizar soluções financeiras para todos os seus parceiros.

Para o fornecedor

Como one-stop-shop, a Liber oferece à rede de suprimentos (fornecedor) da empresa âncora, a antecipação de recebíveis por meio de uma rede de multifunding. Removendo do cenário a dependência de um financiador único, é possível encontrar taxas mais atrativas e agilidade na obtenção de mais capital de giro. Além disso, a empresa âncora encontra formas mais flexíveis de negociação de prazos e valores para quitação da compra.

A Liber também dispõe de uma base de dados padronizada e integrada, além de um protocolo rigoroso de medidas de segurança e compliance, visando dirimir quaisquer riscos durante e após a operação.

Você pode conhecer mais sobre o compliance da Liber clicando aqui.

Ainda dentro da modalidade de antecipação através de operações de risco sacado, a Liber está à frente da inovação: no dia 17 de maio de 2023, foi realizado o primeiro teste de emissão de duplicata escritural eletrônica. Além de visualizarmos a duplicata escritural como uma forma de redução de custos processuais, ela vem também como mais uma medida protetiva contra fraudes nas operações.

Para o cliente de varejo

Na outra ponta do processo encontra-se o cliente de varejo da empresa âncora, aquele que repassa ao cliente final os produtos adquiridos de diversas formas: PIX, cartões de crédito e débito, dinheiro vivo e demais transações bancárias. Para esse PME (Pequeno e Médio Empresário), a Liber disponibiliza o Liber Checkout de Pagamentos, totalmente voltado para a experiência de pagamentos das compras realizadas com a empresa âncora.

No oferecimento de soluções inovativas e atualizadas para os clientes, o Checkout também conta com soluções de crédito que transformarão as transações em processos menos dispendiosos e mais centralizados e claros. Para citar alguns:

• Liber Crédito: através de uma análise completa com machine learning, é possível identificar o perfil de pagamentos do cliente varejista e oferecer a ele uma linha de crédito para compras maiores com a empresa âncora;

• Liber Mais Prazo: tarifas personalizadas e alongamento de prazos para o varejo sem que a data de recebimento da empresa âncora seja alterada.

Além do crédito

O propósito da Liber sempre foi conectar a cadeia produtiva e apoiar todos os seus elos. Através de soluções financeiras tecnológicas e estando sempre atentos às novas regulamentações, nos tornamos referência em apoiar as empresas e seus stakeholders no estabelecimento e manutenção das relações comerciais.

Conheça mais sobre o nosso posicionamento de mercado, os produtos e soluções pensadas para trazer otimização, tecnologia e desenvolvimento para empresas.
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