Como fazer um planejamento financeiro trimestral
Após as comemorações de final de ano, chega o momento de recarregar as energias. Nessas horas, mais do que virar uma página no calendário, as empresas necessitam retomar o ritmo de trabalho. É aí que o conceito de planejamento financeiro trimestral adquire importância.
Os bons empreendedores sabem que o planejamento é a base fundamental para o êxito de uma empresa, seja ela um grande, médio ou pequeno negócio. Por isso, o planejamento financeiro deve ser uma prioridade: quanto mais cedo for feito, mais fácil será gerenciar as finanças do seu empreendimento.
É essencial que logo nos primeiros meses do ano você estabeleça metas e objetivos. Portanto, nesse artigo, você vai ficar a par sobre as características e as aplicações do conceito do planejamento trimestral. Confira:
- O que é mitigação de risco?
- O que é um planejamento financeiro trimestral?
- Qual é a importância de um planejamento financeiro trimestral?
- Qual a relação do planejamento trimestral com o semestral e anual?
- Como fazer um planejamento financeiro trimestral?
O que é mitigação de risco?
Para entender melhor as características de um bom planejamento financeiro trimestral é preciso antes ficar a par do que é a mitigação de risco.
Basicamente, a mitigação de risco leva a ideia de que “prevenir é melhor do que remediar”. Desse modo, ela consiste em práticas utilizadas por empresas - ou projetos específicos - capazes de encontrar riscos e soluções para a gestão.
Ao conhecer os riscos, se torna mais fácil minimizar os seus efeitos e também saná-los de forma mais segura e eficiente, evitando que problemas se acumulem na gestão do seu negócio. Por isso, ao adotar a mitigação de riscos se torna mais fácil assegurar que o seu planejamento trimestral seja seguido.
O que é um planejamento financeiro trimestral?
Esse planejamento consiste em métodos que possuem o objetivo de estruturar as finanças do seu negócio ainda no início do ano, mais precisamente nos três primeiros meses. Ele é fundamental para organizar a gestão em um período em que as empresas estão retomando as atividades.
Uma das principais características desse planejamento é a versatilidade. Ele pode se adaptar de acordo com o porte e segmento do negócio e pode, inclusive,sofrer alterações, sempre levando em consideração o que há de melhor para a empresa.
Qual é a importância de um planejamento financeiro trimestral?
O planejamento financeiro trimestral é importante porque permite gerenciar as finanças ainda no começo do ano, possibilitando manter esse gerenciamento nos meses restantes, assegurando com isso a saúde financeira do negócio durante o ano inteiro.
Outro aspecto importante é que o planejamento durante os três primeiros meses permite efetuar alterações e ajustes ao longo do ano caso seja necessário, sem provocar grandes prejuízos.
O fato é que, com o fluxo do caixa equilibrado, a empresa se mantém em dia com as suas finanças, evitando perdas significativas e tendo condições de obter os melhores resultados.
O equilíbrio no fluxo de caixa pode ser conquistado por meio de uma maior flexibilidade das contas a pagar, ou seja, a possibilidade de postergar essas contas através de negociações com os fornecedores.
Com maior flexibilidade no fluxo de caixa, a empresa pode alongar o prazo de pagamento com os fornecedores, e em paralelo não prejudica os fornecedores, uma vez que ele oferecerá melhores opções de taxas e a operação poderá ser realizada através do risco sacado.
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Além disso, esse planejamento auxilia você a manter o foco nas metas e objetivos estipulados, assegurando um caminho seguro para as finanças da sua empresa.
Qual a relação do planejamento trimestral com o semestral e anual?
O planejamento trimestral possui uma evidente ligação com o planejamento financeiro anual. E a razão disso é a possibilidade de manter, durante o ano todo, o equilíbrio das finanças, sem prejudicar os objetivos e as metas determinadas pela empresa.
Como fazer um planejamento financeiro trimestral?
A realização do planejamento trimestral consiste em colocar em prática algumas ações essenciais. Vamos ver quais são elas?
Determine os objetivos e prioridades
Avalie o que será fundamental para o seu negócio ao longo do ano. Com isso, será mais fácil gerenciar as suas ações e saber para qual caminho a sua empresa vai seguir.
Estabeleça metas e prazos
O seu negócio tem 365 oportunidades quando inicia um ano. Mas, para aproveitar essas oportunidades, é necessário estipular metas e prazos para você atingi-las, assim como acompanhar as datas e progresso do que deseja ser alcançado.
Oriente a sua equipe
É importante que o time da empresa esteja ciente do planejamento financeiro. Com isso, fica mais fácil manter a sintonia com os seus objetivos e prazos estabelecidos. Prezar pela transparência e alinhamento traz benefícios para o negócio porque todos ficam cientes de onde precisam chegar.
Utilize as OKRs
OKRs é a sigla para “Objectives and Key Results” (Objetivos e Resultados-Chaves), a qual trata-se de uma metodologia que traça objetivos bem claros para serem analisados e alterados a cada três meses. Eles são utilizados para acompanhar, mensurar e aprimorar o caminho e metas que desejam trilhar e alcançar.
Use a tecnologia
Para facilitar de vez o planejamento financeiro, é essencial contar com uma plataforma adequada para isso. Até porque uma empresa precisa que processos burocráticos e operacionais sejam otimizados ao máximo para que a equipe possa focar suas energias na parte estratégica do negócio.
Portanto, utilize a ajuda de calendários, planilhas, sistemas financeiros e todas as ferramentas desenvolvidas. Além disso, a tecnologia pode te ajudar a antecipar seus recebíveis com as atuais fintechs.
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Gestão eficiente é o segredo de um bom planejamento financeiro
Para assegurar uma eficiente gestão do seu negócio em 2022 - e também nos anos seguintes - o planejamento financeiro trimestral é a solução. Esse tipo de planejamento consiste em práticas que viabilizam o controle das finanças, facilitando o equilíbrio dos lucros e perdas da empresa.
O planejamento trimestral é importante porque tem o intuito de trazer para o gestor uma visão mais ampla do gerenciamento do negócio. Além do mais, para isso é necessário contar com procedimentos básicos como:
- Revisão de planejamento;
- Estipular objetivos e metas;
- Avaliar o que é prioridade e
- Ter à disposição um software especializado para auxiliar na gestão.
Como a Liber Capital pode te ajudar com o planejamento financeiro da empresa?
Com a Liber Capital, você tem condições de melhorar o seu fluxo de pagamentos, facilitando o planejamento do seu empreendimento. Os recursos da plataforma Liber Capital, por exemplo, possibilitam realizar a antecipação de recebíveis e, assim, obter melhores negociações de taxas com os seus fornecedores.
Com a ferramenta da Liber Capital você obtém várias vantagens, tais como:
- estar conectado aos agentes da cadeia de suprimentos; ;
- otimizar contas a pagar;
- acesso a um atendimento personalizado e humanizado.
Assim, para começar a otimizar os processos da sua empresa e realizar os planejamentos financeiros, sejam eles trimestral ou anual, utilize a tecnologia a favor do seu negócio e conheça as vantagens dessas ferramentas.
Conheça mais a fundo a plataforma da Liber Capital e utilize-a a favor das suas contas e do seu planejamento trimestral, conheça mais sobre nós!
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