O monitoramento do fluxo de caixa ainda é um desafio para muitos negócios. Conforme a empresa cresce, as finanças se tornam cada vez mais complexas e cada vez mais dados surgem.

Assim, se torna necessário substituir alguns relatórios, fazer análises mais completas e mais rápidas e também automatizar a atualização e o monitoramento do fluxo de caixa.

Sabemos que fazer uma boa gestão do fluxo de caixa é fundamental para garantir a saúde financeira de um negócio e, por isso, o artigo de hoje trouxe algumas estratégias para te auxiliar nesse gerenciamento.

O que é fluxo de caixa?

O fluxo de caixa é o movimento de entradas e saídas de valores do caixa de uma empresa em determinado período de tempo.

Apesar de ter um conceito muito simples, o fluxo de caixa de uma empresa é uma ferramenta que fornece ao empreendedor uma visão real sobre as operações da sua organização e o permite tomar decisões estratégicas.

Há várias ferramentas, plataformas, softwares e sistemas com funções desenhadas para gerenciar o fluxo de caixa, muitas delas personalizáveis, inclusive.

Além do registro de movimentações financeiras da empresa, o fluxo de caixa inclui plano de contas, registro de lançamentos, contas a pagar e receber, transações com fornecedores, gráficos e também relatórios das finanças.

Qual a importância de fazer uma boa gestão de fluxo de caixa?

Como dito anteriormente, o fluxo de caixa é uma ferramenta essencial para garantir a saúde financeira de um negócio, uma vez que ele fornece uma visão real das operações financeiras do mesmo.

Quando a gestão do fluxo de caixa é eficiente, o empreendedor tem a noção de onde está o dinheiro da sua organização e como ele pode investir no seu crescimento ou que estratégia precisa adotar para garantir que ela continue operando de maneira sustentável.

Assim, a ferramenta te permite saber quais são as contas a pagar, quais são as contas a receber, se há algum atraso nesses pagamentos, se existe uma dívida que está se acumulando, se algum valor foi recebido incorretamente, qual é a previsão de lucro de um período, se a ação realizada pela empresa ofereceu retorno positivo ou negativo para o caixa, se o saldo permite investimentos maiores, etc.

Enfim, fazer uma boa gestão do fluxo de caixa do seu negócio é a alma para que ele consiga operar com prosperidade e possa sempre pleitear crescimento, traçando planos e metas a partir da análise do cenário.

Quais são os tipos de fluxo de caixa que existem?

Há várias maneiras de se usar uma ferramenta de fluxo de caixa. Cada uma delas oferece uma visão diferente sobre a realidade financeira do negócio e deve ser usada de acordo com as necessidades dele. Conheça alguns tipos de fluxo de caixa:

Fluxo de caixa projetado

O fluxo de caixa projetado não corresponde à realidade atual do caixa, mas de um futuro. Ele normalmente é usado para planejamento de pagamentos e recebimentos, ajustes para sair do vermelho e projeção de investimentos.

Fluxo de caixa diário

É o acompanhamento detalhado das receitas da empresa, por isso é útil para identificar gastos desnecessários e permite que ajustes sejam feitos rapidamente.

Fluxo de caixa descontado

Esse tipo de fluxo de caixa é usado para saber o valor do dinheiro investido no futuro e fazer análise de riscos e estimativas de retorno.

Fluxo de caixa simples

É o registro simples das movimentações financeiras da empresa.

Fluxo de caixa livre

Por fim, essa modalidade representa o valor atual que a empresa possui em caixa, depois de “limpar” as contas a receber e a pagar.

Como fazer uma boa gestão de fluxo de caixa em grandes empresas?

De maneira geral, uma boa gestão de fluxo de caixa é baseada na constância de registros e em rotinas de análise. Assim, ferramentas de gerenciamento são essenciais para facilitar essas tarefas.

No entanto, empresas que crescem e adquirem certo nível de complexidade nas finanças precisam de plataformas especializadas que automatizem o máximo de funções do fluxo de caixa e tornem essas operações ágeis, sem deixar de serem precisas e seguras.

Ter uma plataforma que auxilia no controle do fluxo de caixa é essencial em tempos de crise, que exigem um histórico maior de dados e análises mais completas. Muitas empresas que conseguiram atravessar o começo da pandemia no momento mais crítico da crise o fizeram por conta da eficiência de sua gestão financeira.

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