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Estratégias para gerenciar o fluxo de caixa de grandes empresas

O monitoramento do fluxo de caixa ainda é um desafio para muitos negócios. Conforme a empresa cresce, as finanças se tornam cada vez mais complexas e cada vez mais dados surgem.

Assim, se torna necessário substituir alguns relatórios, fazer análises mais completas e mais rápidas e também automatizar a atualização e o monitoramento do fluxo de caixa.

Sabemos que fazer uma boa gestão do fluxo de caixa é fundamental para garantir a saúde financeira de um negócio e, por isso, o artigo de hoje trouxe algumas estratégias para te auxiliar nesse gerenciamento.

O que é fluxo de caixa?

O fluxo de caixa é o movimento de entradas e saídas de valores do caixa de uma empresa em determinado período de tempo.

Apesar de ter um conceito muito simples, o fluxo de caixa de uma empresa é uma ferramenta que fornece ao empreendedor uma visão real sobre as operações da sua organização e o permite tomar decisões estratégicas.

Há várias ferramentas, plataformas, softwares e sistemas com funções desenhadas para gerenciar o fluxo de caixa, muitas delas personalizáveis, inclusive.

Além do registro de movimentações financeiras da empresa, o fluxo de caixa inclui plano de contas, registro de lançamentos, contas a pagar e receber, transações com fornecedores, gráficos e também relatórios das finanças.

Qual a importância de fazer uma boa gestão de fluxo de caixa?

Como dito anteriormente, o fluxo de caixa é uma ferramenta essencial para garantir a saúde financeira de um negócio, uma vez que ele fornece uma visão real das operações financeiras do mesmo.

Quando a gestão do fluxo de caixa é eficiente, o empreendedor tem a noção de onde está o dinheiro da sua organização e como ele pode investir no seu crescimento ou que estratégia precisa adotar para garantir que ela continue operando de maneira sustentável.

Assim, a ferramenta te permite saber quais são as contas a pagar, quais são as contas a receber, se há algum atraso nesses pagamentos, se existe uma dívida que está se acumulando, se algum valor foi recebido incorretamente, qual é a previsão de lucro de um período, se a ação realizada pela empresa ofereceu retorno positivo ou negativo para o caixa, se o saldo permite investimentos maiores, etc.

Enfim, fazer uma boa gestão do fluxo de caixa do seu negócio é a alma para que ele consiga operar com prosperidade e possa sempre pleitear crescimento, traçando planos e metas a partir da análise do cenário.

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Quais são os tipos de fluxo de caixa que existem?

Há várias maneiras de se usar uma ferramenta de fluxo de caixa. Cada uma delas oferece uma visão diferente sobre a realidade financeira do negócio e deve ser usada de acordo com as necessidades dele. Conheça alguns tipos de fluxo de caixa:

Fluxo de caixa projetado

O fluxo de caixa projetado não corresponde à realidade atual do caixa, mas de um futuro. Ele normalmente é usado para planejamento de pagamentos e recebimentos, ajustes para sair do vermelho e projeção de investimentos.

Fluxo de caixa diário

É o acompanhamento detalhado das receitas da empresa, por isso é útil para identificar gastos desnecessários e permite que ajustes sejam feitos rapidamente.

Fluxo de caixa descontado

Esse tipo de fluxo de caixa é usado para saber o valor do dinheiro investido no futuro e fazer análise de riscos e estimativas de retorno.

Fluxo de caixa simples

É o registro simples das movimentações financeiras da empresa.

Fluxo de caixa livre

Por fim, essa modalidade representa o valor atual que a empresa possui em caixa, depois de “limpar” as contas a receber e a pagar.

Como fazer uma boa gestão de fluxo de caixa em grandes empresas?

De maneira geral, uma boa gestão de fluxo de caixa é baseada na constância de registros e em rotinas de análise. Assim, ferramentas de gerenciamento são essenciais para facilitar essas tarefas.

No entanto, empresas que crescem e adquirem certo nível de complexidade nas finanças precisam de plataformas especializadas que automatizem o máximo de funções do fluxo de caixa e tornem essas operações ágeis, sem deixar de serem precisas e seguras.

Ter uma plataforma que auxilia no controle do fluxo de caixa é essencial em tempos de crise, que exigem um histórico maior de dados e análises mais completas. Muitas empresas que conseguiram atravessar o começo da pandemia no momento mais crítico da crise o fizeram por conta da eficiência de sua gestão financeira.

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