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Como a Inteligência Artificial pode tornar a antecipação de recebíveis mais ágil

Desde que os computadores foram introduzidos na sociedade e possibilitaram o advento da Internet, o mundo passou a vivenciar a Revolução Digital.

Assim como as Revoluções Industriais, a Digital mudou as estruturas da sociedade. No entanto, ela apresenta uma evolução exponencial, sendo mais profunda e ampla.

Isso se deve à característica tecnológica e informacional dessa revolução. Com o surgimento de novas tecnologias como a inteligência artificial, o aprendizado de máquina e o big data, a Revolução Digital está sendo capaz de transformar sistemas inteiros.

O que é Inteligência Artificial

Inteligência Artificial (IA) é um ramo de pesquisa na área da Ciência da Computação que estuda mecanismos e dispositivos que simulem a inteligência humana.

Isto é, a IA se propõe a elaborar dispositivos capazes de tomar decisões e resolver problemas baseados no aprendizado com a experiência passada.

Inteligência Artificial envolve redes neurais artificiais, algoritmos e sistemas de aprendizado. Além disso, ela também está relacionada à robótica e ao desenvolvimento de machine learning (aprendizado de máquina).

Inteligência Artificial no Ecossistema Financeiro

Um dos sistemas que vem sendo fortemente impactado pela Revolução Digital e suas novas tecnologias é o ecossistema financeiro.

Por ser um campo muito fértil para inovações e usos de tecnologia, a inteligência artificial está sendo vastamente implementada e tem promovido uma transformação completa no setor.

Ao mesmo tempo - ou talvez devido à fertilidade do ecossistema financeiro para tal -, as fintechs estão liderando essas transformações e inovando o setor.

Unindo tecnologia às necessidades financeiras de empresas de todos os portes e pessoas físicas, as fintechs são responsáveis por criar novos modelos de negócios e produtos que competem com as estruturas das instituições financeiras tradicionais.

As principais aplicações da Inteligência Artificial no ecossistema são:

  • Fintechs - usam a IA para viabilizar e melhorar serviços financeiros;
  • Investechs - usam a IA para tomar decisões no mercado de investimentos e gestão de ativos;
  • Insurtechs - usam a IA para oferecer soluções tecnológicas para problemas com regulamentações e compliance.

Vantagens do uso de Inteligência Artificial

Muitas são as vantagens que instituições financeiras de todos os tipos podem tirar do uso da Inteligência Artificial.

Isso porque o seu uso permite que as instituições e empresas melhorem suas receitas, reduzam suas perdas e sejam mais eficientes em relação a suas operações.

Além disso, a automatização dos processos internos por meio do uso da Inteligência Artificial também serve para garantir a confiabilidade de suas operações. Com o monitoramento das transações por IA, é possível prevenir e identificar ações irregulares como lavagem de dinheiro e manipulação do mercado.

Assim, se os procedimentos se tornam mais seguros, é possível que eles sejam ampliados para outros mercados, incluindo setores e empresas de portes menores que antes não eram contemplados por alguns serviços financeiros.

De maneira geral, todas as instituições financeiras podem tirar inúmeras vantagens pelo uso da Inteligência Artificial. Porém, a mentalidade inovadora das fintechs torna sua estrutura mais propícia para impulsionar esse uso, tornando-se a vanguarda da inovação.

Inteligência Artificial na Antecipação de Recebíveis

No mercado de antecipação de recebíveis, a Inteligência Artificial se mostra extremamente valiosa para viabilizar e melhorar os serviços oferecidos no campo.

Através dos mecanismos que são capazes de tomar decisões automatizadas e praticar o aprendizado de máquina (machine learning), a Inteligência Artificial consegue aproximar quem concede crédito de quem precisa de crédito.

Como consequência, o acesso a esses produtos tem se ampliado de maneira significativa.

Além disso, a IA permite analisar as necessidades individuais tanto de investidores quanto de empresas que desejam antecipar seus recebíveis e, assim, melhorar a experiência dos clientes.

Benefícios de usar a Inteligência Artificial para antecipar recebíveis

Assim, existem alguns benefícios específicos sobre o uso de Inteligência Artificial para antecipar recebíveis que valem a pena ser citados. Confira!

Personalização de serviços

Quando uma empresa solicita a antecipação de seus recebíveis, em poucos segundos, o algoritmo consegue fazer uma avaliação de bancos, fundos de investimento, investidores e fintechs.

Com essa vasta e ágil análise, o algoritmo indicará qual a melhor opção para obter crédito, identificando o financiador mais compatível com o negócio que necessita de crédito.

Mais segurança

Com uma análise de risco mais apurada feita pelos algoritmos, a Inteligência Artificial pode proporcionar mais segurança para todos os envolvidos no serviço.

Não é novidade que uma análise de risco é feita a partir de sistemas de pontuação de crédito que classificam seus clientes em grupos ou perfis para decidir se uma instituição financeira concederá ou não algum crédito.

A diferença é que, com a Inteligência Artificial, o** risco pode ser previsto** de maneira mais assertiva, resolvendo parte do impasse da inadimplência.

Mais agilidade

Além disso, com uma base de dados rica e o aprendizado de máquina, os algoritmos que analisam os componentes de seus sistemas podem realizar sua tarefa de maneira muito mais ágil!

Assim como no benefício anterior, a tarefa em si não é a novidade promovida pela IA, mas sim a sua capacidade de executá-la em larga escala, de maneira muito mais rápida e assertiva.

Como consequência, é possível automatizar várias etapas do processo de antecipação de recebíveis, como a análise e liberação de crédito.

Taxas menores

Com um algoritmo extremamente assertivo, é possível conectar de antemão financiadores e negócios que necessitam antecipar seus recebíveis de maneira mais eficiente.

A partir de uma análise feita de maneira personalizada pelos algoritmos e não por grupos tomadores, como no modelo tradicional de parte das instituições, a possibilidade de praticar taxas menores é ainda mais alta.

A inteligência artificial atenderá tanto as necessidades específicas dos agentes financiadores quanto das empresas que desejam antecipar seus recebíveis.

Alinhando tecnologia e conhecimento, a Liber Capital consegue entender a sua necessidade para oferecer a melhor solução. Antecipando seus recebíveis, você pode garantir o caixa da sua empresa de uma maneira mais fácil, rápida e segura.

Cássio M. M. Pereira

Cássio M. M. Pereira

Sócio & Diretor de Operações da Liber Capital. Pós-doutor em Ciência de Dados. Apaixonado pelo mercado financeiro e a fusão desse mundo com inteligência artificial.

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